基金筛选检查清单
1. 基本信息
| 项目 | 记录 |
|---|---|
| 基金名称/代码 | |
| 基金类型 | |
| 底层资产暴露 | |
| 目标用途 | 核心 / 卫星 / 现金管理 / 实验 |
| 场内或场外 | |
| 是否符合 IPS |
2. 产品规则
| 项目 | 记录 |
|---|---|
| 申购规则 | |
| 赎回规则 | |
| 费用结构 | |
| 是否限购 | |
| 是否有封闭期 | |
| QDII/海外市场时差 | |
| 替代现有产品 | 是 / 否，替代对象： |
3. 风险收益
| 指标 | 记录 | 判断 |
|---|---|---|
| 年化收益率 | ||
| 最大回撤 | ||
| 波动率 | ||
| 夏普比率 | ||
| 卡玛比率 | ||
| 同类排名 |
4. 指数基金额外检查
| 项目 | 记录 |
|---|---|
| 跟踪指数 | |
| 跟踪误差 | |
| 规模 | |
| 成交量/流动性 | |
| 折溢价 | |
| 指数估值 |
5. 主动基金额外检查
| 项目 | 记录 |
|---|---|
| 基金经理任职年限 | |
| 是否经历完整牛熊 | |
| 投资风格是否稳定 | |
| 持股集中度 | |
| 换手率 | |
| 基金经理是否变更 | |
| 超额收益来源 | 行业 / 风格 / 择时 / 选股 / 其他 |
| 与基准偏离 | |
| 规模变化是否影响策略容量 | |
| 管理人表述是否解释操作 | |
| 是否存在风格漂移 | |
| 可替代的低成本指数产品 |
6. 最终判断
- 买入理由：
- 不买理由：
- 观察条件：
- 替代产品：
- 替代或新增的组合角色：
- 下一次复核时间：